取2.5万存款被盘问用途合规吗 银行盘问资金是有问题吗

　　现在去银行取大额存款，工作人员都会询问一声资金用途，这也是为了反洗钱的规定，那么，取2.5万存款被盘问用途合规吗？银行盘问资金是有问题吗？下面作文档小编就带来介绍。

　　取2.5万存款被盘问用途合规吗

　　《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，规定：对个人办理单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取等业务，将会经过核实身份信息、核实资金来源及核实资金用途等三步骤。在这个事件中，该银行对5万元人民币以下的现金存取，也要求向储户核实用途，本身就不合规。并且，用户提供的取款用途是否是真话，商业银行没法评判。说得直白一些，这样的询问取款用途是不是在搞“形式主义”应付上级?即便有保护客户免受电信诈骗等功效，还需银行完善系统安全，完善24小时内可追溯的系统等，这在一些第三方支付中已可以做到。

　　此外，一些商业银行变本加厉地跟踪取款5万元以下客户的资金使用用途，其实很大程度上不单是反洗钱，更多还是存在着自己的小心思，即借助监管部门的相关规定，人为抬高资金跨行流动的成本，避免存款流失，而事实上流动性管理是商业银行的本职工作，不在流动性管理上下力气改革，而将资金存取的转换成本转嫁给客户，其实是一种舍本逐末，这会降低客户的忠诚度，增加银行的运营成本。

　　总之，金融机构对客户开展反洗钱调查，关键还是要把握一个度，这个度就是在技术和策略上多营造合作场景，少用行政强制。

　　银行盘问资金是有问题吗

　　银行进行盘问并不意味着你的用途有问题，而是履行了法定的监管职责。

　　如果你的资金来源合法，你可以向银行提供相应的证明文件，如合同、工资单、纳税证明等，明确说明这笔款项的用途和来源。

　　千万别学浙江宁波那一名男子到某银行取钱2.5万，银行工作人员询问取款用途，男子故意1次取1元逼哭柜员。

　　合理解释资金用途即可，这样可以帮助银行更好地理解你的情况，并确保你的资金安全。

　　当然，如果你对银行的盘问有任何疑问或不满，你可以要求银行提供相关法律法规的依据，并与银行沟通解决。保持合理沟通和配合是解决问题的最佳方式。

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