农村信用社上半年案防情况汇报

xx年上半年，我们认真贯彻全国银行业案件专项治理第九次工作会议精神；进一步加大案件专项治理工作力度，防范和化解案件风险。切实把握突出“二个重点”（控制综合业务系统案件和信贷系统案件发生）、落实“三个坚持”（坚持检查从严；坚持追责从严；坚持防堵从严）、取得“四项成效”（ 降低案件发生率；降低新案发生率；提高自查案件率；提高成功堵截率）的案防工作的指导思想；全面开展了“制度落实年”活动，逐步完善了“十大联动”机制。从而规范各项业务经营活动，达到了预期的工作目的、实现了全辖案件零发生。我们的具体做法：
一、主要成绩和工作做法
(一)强督导，确保系统经营环境的正常有序
联社牢牢把握“案件专项治理——常规化管理——操作风险防范——长效机制的建设”这一主线，狠抓了案防各项具体工作措施的落实，取得了较好的效果。
1、抓员工行为排查，防经营道德风险。我们严格按省联社员工不良行为排查管理实施办法的要求，坚持每月对员工经办业务、行为表现、思想动态等方面，采取调查、座谈等方式进行排查，对照标准排查出重点人18人；在对重点人员的管理上，实行“一帮一”的帮教，帮助其树立正确的人生观和纪律观念，促其转化；现已有4人不良行为得以转化从而解除重点人监控。对一时难以转化人员采取诫勉谈话、调离岗位、离岗待岗等不同的方式进行了管理与处理。所管理的重点人在监控期间没有出现违规违纪行为，有效地防范了员工道德风险。
2、抓业务风险管理，防经营操作案件。重点抓了现金管理、贷款业务和存款业务等三大易发风险业务的控管工作。
（1）对现金业务安全风险的控制：一是认真落实“四个一”与“五个一”制度；二是强化对节日安全检查；三是组织专门的案件专项治理检查。
（2）对贷款类案件风险的控制：一是认真做好信贷资产的五级分类，二是狠抓小额农贷基础工作，三是强化对信贷风险管理系统的管理与操作风险的防范，四是梳理相关信贷产品管理及操作规程，五是强调责任落实及违规处理，六是强化对信贷资金的会计出口把关。
（3）对存款类业务案件的控制：一是强化综合业务系统操作风险的防范；二是进一步落实岗位轮换、亲缘回避、银企对账等制度，突出防止存款不入账及盗用客户资金等问题的发生。
3、开展“制度落实年”活动，促约束机制到位。按照省联社要求，制订了“制度落实年”活动实施方案，层层成立了领导小组及工作专班，明确学习的目标、方法及各阶段的学习任务，并提出了相应的工作要求，建立了适度的活动问责机制。确保了“制度落实年”活动在全市信用社有序开展。上半年共学习规章制度54个，修订规章制度7个，废除规章制度3个，办活动专刊27个，集中组织学习10次，人数达5700余人次；通过活动的开展，员工执行制度、按规操作自觉性得到了增强，互相约束与监督意识明显提高，经营中违规行为比去年同期有较大幅度下降。
4、强化案防责任，落实了各项案防措施。一是签订案全防范责任状。逐级落实案件防范责任制，层层签订xx年度《案防工作责任状》；二是制定防案处置预案。制定《xx市农村信用社案件突发事件紧急处置预案》，明确应急处置方式、工作流程、报告路径、工作措施、责任划分及相关要求，形成一套专项处置程序；三是建立案防分析制度。按月召开案防形势分析会议，认真分析案件防范和业务管理工作中存在的问题，提出相应的整改措施；四是建立完善案件和重大问题报告制度。
二、重检查，促案件治理措施的执行落实
 (一) 坚持检查从严，加大内部审计工作力度。
1、组织开展了七大项目的审计：开展了xx年财务会计决算真实性、网上资金营运及中间业务、信用社财务费用；xx年度高管人员离任及经济责任审计； xx年4月以前10万-100万元（不含）到期未收回贷款；借新还旧、展期贷款专项以及全市员工个人责任贷款等专项审计活动。
2、突击开展了“四项”专项检查：一是组织科技、审计、财务部门对全市综合业务系统操作情况进行了检查。二是由财务、信贷等部门级成专班开展了贷款借据专项清理。三是由财务部门对“福卡”发行情况进行了检查。四是对各社股金整改进行督导检查。
(二) 坚持防堵从严，强化规范操作整改问题。
1、在对现金业务安全风险的控制上着重解决了存单抵库；“一日三碰库”制度执行不到位；金库钥匙不能平行交接；库存现金超限额；金库设置不当；守库值班登记不规范；单人值班守库；大额现金不及时入库及支付手续不规范；现金调运等九个方面的问题。
2、对贷款类案件风险的控制上着重解决了贷前调查不实；抵押不合规；违规展期及借新还旧；贷后管理不到位；不按合同约定按期结息；发放手续不规范；贷款责任不明确；联保不合规；逆程序发放贷款等九个方面的问题。
3、对存款类业务案件的控制上重点解决了综合业务系统的网点人员配备不足；授权管理不严；柜员密码管理执行不到位；柜员营业期间离开时不执行柜员签退；员工持有多个操作代号；不严格执行定期对账等六大问题。
（三）坚持追责从严，严肃查处违规行为。
上半年，我们充分发挥各职能部门管理作用，狠抓了违规违纪苗头的查处，对违规操作行为、小额农贷基础工作不力、现金管理不到位、案件治理工作的各项措施搞形式主义等涉及的责任人及时进行了处理。共处理违规违纪人员57人次，其中：行政记大过处分2人，行政记过处分6人，行政警告处分2人，通报批评47人，给予违规人员罚款8470元；扣收xx年绩效工资176358元。对xx年度到期未收回贷款相关责任人234人，下达书面通知责令其在岗清收和限期收回；对审计界定个人责任贷款人员119人责令其在岗清收和限期收回。有力地扼制了可能出现的严重违规违纪甚至违法行为的出现，杜绝了案件的发生。
二、下半年案件专项治理工作措施
xx年上半年，我们在防案控险上做了一些工作，取得了一定成绩。仍存在一些不足之处，主要表现在对案件形势的分析还不够深入；注重了检查与处理、对员工后续的思想动态回访不够全面；注重了即时审计，忽略了后续审计等。我们将按银监局和省联社案防工作会议精神，继续深入搞好案件防范工作。
(一)开展“制度落实年”活动及员工警示教育工作。按照联社“制度落实年”活动方案，集中时间组织对制度的学习，加大案例剖析力度和违规违纪查处力度，组织开展自查自、和检查验收工作。同时认真开展员工警示教育工作；确保活动收到效果。
(二)完善“十大联动”机制。
一是针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法；
二是一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；
三是基层主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动；
四是重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联
五是激励基层员工署名揭发违法违纪问题与对员工保护制度的配套建设联动；
六是贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动；
七是完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动；
八是查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动；
九是案件查处和相应的信息披露的制度建设联动；
十是对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。
 (三)抓好对重点人的排查。组织人员对重点人的行为表现、思想动态及所经手的业务进行了全方位的检查与摸排，确保重点人的行为处于时时监控管理之内。
(五)抓好“四个一”、“五个一”制度的落实。联社坚持做到“四个一”即组织一次非营业时间金库突击抽查、开展一次内控制度执行情况的抽查、召开一次专题会、印发一个内控制度执行情况的通报并分析当月的案防形式。督促信用社做到“五个一”即查一次库、开展一次业务真实性的抽查、开展一次内控制度执行情况的检查、组织一次专题学习、开展一次交心谈心。
 

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